在錠嵂保險經紀人總經理趙惠仙推動行動投保政策下，讓錠嵂轉型為幸福數位保經公司。圖／錠嵂保經提供

「保險，拿走消費者的擔憂，是讓人幸福的工具之一」錠嵂保險經紀人希望透過保險規劃，為消費者量身打造適合的保險組合商品，藉此把幸福帶給消費者與企業員工，同時也秉持這樣的信念落實綠色金融，積極投入數位轉型，持續研發各種創新系統與平台以實現永續經營為目標，以期緩解全球氣候變遷的造成的自然災害，期盼讓地球再次擁有幸福！

數位化！打造「行動投保」專屬平台

自2018年起，錠嵂保經建立了行動投保CRM平台，透過這個平台免去大量繁瑣的紙本要保文件，除了為地球環境盡心盡力，更是提供給客戶更多元、客製化的服務。為了進一步提升行動投保的使用率，錠嵂保經在 2022 年獨家開發給客戶使用的「客填系統」，當業務同仁與客戶確認完保單規劃需求並確認投保後，就能傳送「客填系統」網頁連結給保戶，客戶點開網頁就能登打投保資料。在經由認證的資安防護控管下，填寫完成的投保資料將自動整合進行動投保 CRM 平台，提供給客戶無紙化，更安心、可信賴的服務平台。

透過行動裝置讓投保更便利。圖／錠嵂提供

為持續朝向數位服務及綠色環保邁進，錠嵂串接了12 家保險公司服務客戶，行動投保除了大幅度減少紙本文件使用之外，透過系統的檢核亦可以降低要保書填寫錯漏的風險，自 2022 年起，透過一連串的教育訓練強化及推動，並以綠色金融理念向保戶推廣，持續提升行動投保使用率，在 2023 年更繼續推行無紙化政策，逐步減少提供紙本要保書，並往全面使用行動投保跟進，也落實推動環境永續發展。

智能化！首創「保單健診」免出門

此外，更在2019年首度開創出「錠嵂AI智能保單健診系統」，根據過去保單健診需消化、整理、分析、轉化為書面的紙本資料，過程耗費時間將近一週時間，「錠嵂AI保單健診系統」讓業務同仁透過線上視訊系統即時保單健診，客戶僅需在遠端將保單拍照上傳，業務員即可使用「AI保單健診」進行客戶服務，提供給客戶最便利的無紙化與自助化服務，實現數位綠色金融的願景。

保單健診快速整合各家保單，還可隨時線上查看。圖／錠嵂提供

導入區塊鏈技術，讓「行動理賠」更便利！

而近年來金管會也積極推動金融科技(FinTech)的發展，在 2021 年由壽險公會結合多家保險公司所推出的「保全／理賠聯盟鏈」，保險業結合區塊鏈的技術，使保戶在向保險公司申請服務時更加便利，不需在多家保險公司中奔波，只需向一家申請，其他家保險公司就能收到資訊，並同步申請。錠嵂也積極與合作公司洽談技術串接；即將正在進行行動理賠串接，未來將提供給客戶這項結合保險科技及綠色金融概念的服務，後續保戶在辦理理賠時，可以更加便利，也走向無紙化，擴展綠色金融服務的範疇。

錠嵂保經秉持「共生、共養、共榮、分享、傳承、創新」的文化精神，不斷透過數位技術的創新和教育訓練，積極落實ESG，加速推行綠色金融，帶領同仁和客戶攜手一起愛地球。未來，錠嵂保經更將繼續推行無紙化政策，逐步減少提供紙本要保書，並往全面使用行動投保跟進，落實數位愛地球。

原文出處: 工商時報2023/04/25